近期,有读者向北京律师秦嘉泽团队咨询了一项非诉服务,就是他经亲戚介绍,想要和一家投资公司签订合同,由投资公司代为操纵资金进行投资,自己收取分红,这位当事人想要咨询的内容分两方面,一是这种业务是否合法,二是这家投资公司的实际经营能力。
(资料图片仅供参考)
一、业务是否合法?
首先,代为持有资金进行投资,分为两种情形:第一种是向其他公司进行投资持股、购买理财产品等等,投资公司和投资者之间实际是代为持股的关系,这并不被法律禁止。
第二种,是针对证券类产品(股票、私募等等)进行投资,投资公司安排固定人员以投资人的账号进行操作,买入卖出,这种行为一般不涉及刑事责任,但是可能会因为不符合证券市场规定被罚款,因为新证券法禁止出借证券账户。新证券法第58条规定:“任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。”第195条规定:“违反本法第58条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处50万元以下的罚款。”
二、为什么市面有这么多投资公司?
这里简单进行阐述。因为通过公司代持其他公司的股权,一方面可以阻隔相关的债务风险,其他人很难通过公开渠道查询到相应的持股信息。另一方面,可以合理避税——避开之际持股分红中的个人所得税(20%),本身企业所得税计算方式与个人所得税计算方式就不同,同时如果公司注册在税收洼地的投资公司还能享受某些优惠政策。
三、律师如何审查一家投资公司?
这在律师业务中属于对一家公司的背调、尽调。
首先,我们会对公司基本情况进行调查:公司的沿革(设立、变更、存续)、股权结构、公司治理、对外投资、相关资质、许可、执照、是否符合行业监管要求。通过这些情况,尤其是公司股权变更情况,可以分析出一家公司的实际经营状况。
其次,我们会对公司资产(知识产权)情况进行审查:投资公司一般很难有固定资产,其主要资产可能都是现有资金以及对外债权,这部分需要结合投资公司具体业务开展状况进行收集。
第三,我们会针对公司公开披露的个人(法人、股东等)进行信息搜集和整理,确定其属于公司实际法人、股东,而不是挂名法人、股东,避免投资公司跑路后只能找挂名者承担责任。
第四,投资公司一般会事先推介投资者某些投资项目,针对这些项目律师可以按照项目情况具体进行调查,包括但不限于项目合法性、项目存续合理性等等。
最后,需要结合投资公司实际沟通情况,确定是否能拿到投资公司相关财报、合同信息等等,从而具体判断其经营情况。
以上就是有关投资公司的基本内容,投资公司归根结底是一种金融中介,为投资者提供投资对象,为被投资公司拉来资金。
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